本報(bào)告報(bào)告期為2024年1月1日至2024年12月31日，運(yùn)行情況公告如下：
一、理財(cái)業(yè)務(wù)總體運(yùn)行情況
報(bào)告期內(nèi)四川銀行共發(fā)行成立理財(cái)產(chǎn)品63期，各類產(chǎn)品凈募集資金39.17億元;到期理財(cái)產(chǎn)品95期，本金合計(jì)109.82億元;截至2024年12月末，全行理財(cái)產(chǎn)品余額為222.71億元。具體分類如下：
產(chǎn)品類型 | 發(fā)行數(shù)量 | 凈募集金額(億元) | 到期數(shù)量 | 到期金額(億元) | |
按募集方式劃分 | 公募 | 63 | 39.17 | 95 | 109.82 |
私募 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按投資性質(zhì)劃分 | 固定收益類 | 63 | 39.17 | 95 | 109.82 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按運(yùn)作模式劃分 | 封閉式 | 63 | -29.42 | 95 | 109.82 |
開放式 | 0 | 68.59 | 0 | 0 | |
二、期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品情況
截至2024年12月末，我行存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)121期，余額共計(jì)222.71億元。具體分類如下：
產(chǎn)品類型 | 2024年末數(shù)量（只） | 2024年末(億元) | 2024年初數(shù)量（只） | 2024年初 (億元) | |
按募集方式劃分 | 公募 | 121 | 222.71 | 153 | 183.34 |
私募 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按投資性質(zhì)劃分 | 固定收益類 | 121 | 222.71 | 153 | 183.34 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
按運(yùn)作模式劃分 | 封閉式 | 87 | 80.88 | 119 | 110.10 |
開放式 | 34 | 141.83 | 34 | 73.24 | |
三、 理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)情況
1、期末投資資產(chǎn)情況
截至2024年12月末，我行理財(cái)產(chǎn)品穿透后底層資產(chǎn)投資標(biāo)的主要包含：現(xiàn)金、債券、同業(yè)存單、交易所質(zhì)押式逆回購、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)等，具體分類及占比如下：
底層資產(chǎn) | 2024年末 | 2024年初 | ||
金額（億元） | 占比（%） | 金額（億元） | 占比（%） | |
現(xiàn)金及銀行存款 | 16.41 | 7.31 | 7.81 | 4.18 |
交易所質(zhì)押式逆回購 | 32.86 | 14.64 | 15.31 | 8.19 |
同業(yè)存單 | 68.97 | 30.71 | 46.00 | 24.61 |
債券 | 97.77 | 43.55 | 97.57 | 52.21 |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn) | 8.50 | 3.79 | 20.20 | 10.81 |
合計(jì) | 224.51 | 100.00 | 186.89 | 100.00 |
2、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況
截至2024年12月末,我行理財(cái)投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)余額為8.5億元（按資產(chǎn)本金），詳情如下：
項(xiàng)目名稱 | 融資客戶 | 金額（億元） | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 0.50 | 43 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 1.50 | 59 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 1.00 | 83 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 1.00 | 93 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 0.50 | 114 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 0.50 | 163 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 1.00 | 174 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司同業(yè)借款 | 四川錦程消費(fèi)金融有限責(zé)任公司 | 0.50 | 225 | 到期還本付息 | 同業(yè)借款 | 正常 |
華鑫信托·鑫吳197號集合資金信托計(jì)劃 | 成都香城產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限公司 | 2.00 | 352 | 按季付息，到期還本 | 集合資金信托計(jì)劃 | 正常 |
四、其他信息
根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀保監(jiān)令2018
年第6號）披露要求，截至2024年12月末，我行理財(cái)產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)總額4.71億元（按資產(chǎn)票面），詳情如下：
資產(chǎn)名稱 | 金額（億元） |
21攀國投 | 1.84 |
22港榮投資MTN001 | 0.70 |
22涼山發(fā)展MTN001 | 1.70 |
工投2A | 0.12 |
工投2B | 0.05 |
24日照銀行CD064 | 0.30 |
合計(jì) | 4.71 |
四川銀行股份有限公司
2025年3月13日